反洗钱虚拟货币篇

交通银行河西支行

今天的内容将从比特币开始。2009 年冬天，一位名叫中本聪的 IT 天才发明了一种数字加密货币，即比特币。本质上它是一个去中心化的支付系统，这意味着它不受地方控制，不受通货膨胀的影响，使其成为一种理想的货币。但就像一个落魄的艺术家一样虚拟货币洗钱与反洗钱，当时的比特币一文不值，甚至一个工程师也只用 10000 个比特币买了 2 个比萨饼，而就在去年，比特币的市值再创新高，成为了很多人的心头肉。“一夜暴富”的神话，也正是因为它的“疯狂”，比特币被全球众多监管机构封杀。

2021年9月24日，央行重磅声明：买卖虚拟货币是非法金融活动！通知还称，近期虚拟货币交易投机活动兴起虚拟货币洗钱与反洗钱，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。早在2013年就被告知，比特币等虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位，不能作为货币在市场上流通。究其原因，这些货币本身已成为投机工具，存在威胁金融安全和社会稳定的风险，其交易特性也很容易被不法分子利用，成为洗钱交易的避风港。虚拟货币的产生打破了传统交易的局限，因为其独特的加密方式使得隐藏在交易背后的用户身份难以追踪。其次，虚拟货币是一个正在快速发展的新兴事物，借助互联网很容易实现跨境资金转移。目前，各国普遍缺乏统一、针对性强的反洗钱和反恐融资法律法规，容易出现监管盲区。三是监管和执法机构对虚拟货币交易的追踪存在技术障碍，给虚拟货币反洗钱的监管和调查带来困难。

通知明确指出，虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位；与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。交通银行河西支行作为金融服务机构，也将积极承担社会责任，呼吁客户提高风险防范意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，消除侥幸心理. 任何使用虚拟货币参与“洗钱”的人